Топ 100 банков России по объему активов
Для отбора служил такой показатель, как объем активов компании.
Рейтинг составило агентство «РИА Рейтинг» на основе тех данных, которые банки предоставляют в своей ежеквартальной финансовой отчетности.
Рейтинг топ-100 позволяет оценить финансовое состояние организации. Чем больше активов, тем лучше.
При уменьшении данных показателей следует насторожиться. Первые места традиционно занимают крупные государственные и коммерческие банки, лидером является Сбербанк России.
Предлагаем вам посмотреть полный список:
№ | Название банка | Объем активов, тыс. руб. |
1 | Сбербанк России | 24 679 127 770 |
2 | Банк ВТБ | 9 918 936 693 |
3 | Банк ГПБ | 5 733 416 159 |
4 | Россельхозбанк | 3 276 555 819 |
5 | АЛЬФА-БАНК | 2 710 454 549 |
6 | Банк «ФК Открытие» | 2 336 450 436 |
7 | Московский Кредитный Банк | 1 935 923 064 |
8 | Промсвязьбанк | 1 417 741 431 |
9 | ЮниКредит Банк | 1 257 277 720 |
10 | Бинбанк | 1 226 177 516 |
11 | Росбанк | 956 442 518 |
12 | АБ «РОССИЯ» | 914 752 220 |
13 | Райффайзенбанк | 885 913 178 |
14 | Рост Банк | 738 828 404 |
15 | Совкомбанк | 703 350 755 |
16 | Банк «Санкт-Петербург» | 646 533 226 |
17 | БМ-Банк | 644 545 977 |
18 | Траст | 591 934 767 |
19 | Уралсиб | 578 383 296 |
20 | Мособлбанк | 551 968 677 |
21 | Всероссийский Банк развития регионов | 515 043 975 |
22 | Ситибанк | 475 549 510 |
23 | Ак Барс банк | 472 262 298 |
24 | Русский Стандарт | 403 367 317 |
25 | СМП Банк | 365 356 601 |
26 | Российский Капитал | 352 200 479 |
27 | Новикомбанк | 333 518 050 |
28 | УБРиР | 314 913 933 |
29 | Тинькофф Банк | 301 937 191 |
30 | Московский Индустриальный банк | 295 456 926 |
31 | Связь-Банк | 290 794 699 |
32 | Абсолют Банк | 277 477 447 |
33 | Восточный Экспресс Банк | 274 861 290 |
34 | Пересвет | 274 443 099 |
35 | Хоум Кредит Банк | 273 142 740 |
36 | Почта Банк | 270 571 048 |
37 | Возрождение | 266 301 044 |
38 | Сургутнефтегаз | 239 812 016 |
39 | Банк Зенит | 236 340 964 |
40 | Транскапиталбанк | 230 836 109 |
41 | Экспресс-Волга | 204 989 261 |
42 | РосЕвроБанк | 202 143 683 |
43 | Дельта Кредит | 178 605 447 |
44 | Нордеа Банк | 176 989 564 |
45 | ИНГ Банк Евразия | 171 915 492 |
46 | МТС Банк | 167 467 264 |
47 | Российский Национальный Коммерческий Банк | 150 236 722 |
48 | ОТП Банк | 146 988 531 |
49 | Авангард | 143 263 372 |
50 | Инвестторгбанк | 141 853 435 |
51 | Аверс | 137 707 048 |
52 | Ренессанс Кредит | 135 648 520 |
53 | Сетелем банк | 134 505 250 |
54 | Автовазбанк | 133 516 398 |
55 | Кредит Европа Банк | 131 735 648 |
56 | Глобэкс | 129 890 708 |
57 | Азиатско-Тихоокеанский Банк | 128 139 529 |
58 | СКБ-Банк | 127 392 625 |
59 | Запсибкомбанк | 125 361 705 |
60 | Росгосстрах Банк | 122 053 454 |
61 | Русфинанс Банк | 121 956 479 |
62 | Финсервис | 117 211 871 |
63 | Фондсервисбанк | 116 213 288 |
64 | МСП Банк | 111 226 926 |
65 | Центр-Инвест банк | 109 042 001 |
66 | Таврический | 109 017 891 |
67 | Росэксимбанк | 96 265 855 |
68 | Кубань Кредит | 89 942 393 |
69 | Локо-Банк | 87 929 902 |
70 | ЦентроКредит | 85 678 682 |
71 | РН Банк | 81 270 515 |
72 | Эйч-Эс-Би-Си Банк | 80 832 062 |
73 | Союз | 80 064 825 |
74 | Балтинвестбанк | 79 429 055 |
75 | Металлинвестбанк | 77 232 777 |
76 | Дойче Банк | 74 738 912 |
77 | Балтийский Банк | 72 498 419 |
78 | Меткомбанк | 68 087 641 |
79 | Крайинвестбанк | 63 554 411 |
80 | ОФК Банк | 62 875 816 |
81 | Экспобанк | 61 846 605 |
82 | Социнвестбанк | 61 833 207 |
83 | Банк Интеза | 60 477 525 |
84 | Тимер Банк | 60 264 461 |
85 | СДМ-Банк | 59 730 953 |
86 | ББР Банк | 59 328 043 |
87 | Тойота Банк | 58 305 923 |
88 | Примсоцбанк | 55 462 313 |
89 | Банк СГБ | 54 814 227 |
90 | БКС Банк | 54 333 672 |
91 | СМБСР Банк | 53 508 556 |
92 | Левобережный | 53 044 478 |
93 | БНП Париба Банк | 52 822 050 |
94 | Челябинвестбанк | 52 725 607 |
95 | Мидзухо Банк Москва | 52 067 921 |
96 | Челиндбанк | 51 584 806 |
97 | Еврофинанс Моснарбанк | 51 288 798 |
98 | ВУЗ-банк | 50 523 949 |
99 | Фора-Банк | 50 207 619 |
100 | Международный Финансовый Клуб | 49 186 969 |
Рейтинг надежности банков 2021 по данным Центробанка
(по величине регулятивного капитала)
В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.
Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.
На сегодняшний день регулятивный капитал — это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов.
Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0. Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.
Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.
?Где узнать величины показателя для конкретного банка
Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.
Топ 100 банков по величине капитала в 2021 году
Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 01. 2021 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.
1. ПАО Сбербанк России
Регулятивный капитал — 4 741 066 млн. руб.
Н1.0 — 14,76%
На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>
2. Банк ВТБ (ПАО)
Регулятивный капитал — 1 680 427 млн. руб.
Н1.0 — 11,54%
ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>
3. Банк ГПБ (АО)
Регулятивный капитал — 778 819 млн. руб.
Н1.0 — 12,29%
Газпромбанк – один из самых безопасных банков России для размещения вкладов. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.
4. АО «АЛЬФА-БАНК»
Регулятивный капитал — 566 727 млн. руб.
Н1.0 — 13,08%
Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>
5. АО «Россельхозбанк»
Регулятивный капитал — 522 273 млн. руб.
Н1.0 — 14,41%
Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>
6. ПАО Банк «ФК Открытие»
Регулятивный капитал — 335 932 млн. руб.
Н1.0 — 13,91%
Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>
7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Регулятивный капитал — 300 861 млн. руб.
Н1.0 — 18,65%
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>
8. ПАО «Промсвязьбанк»
Регулятивный капитал — 271 218 млн. руб.
Н1.0 — 12,84%
С 2018 года является опорным банком для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам. Смотрите ставки депозитов Промсвязьбанка >>
9. АО ЮниКредит Банк
Регулятивный капитал — 208 661 млн. руб.
Н1.0 — 18,89%
ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.
Самые большие банки России: рейтинг по активам
Принцип оценки прост: если активов больше, чем пассивов, то такой банк можно считать более надежным.
Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») составляет рэнкинг банков России по активам. Лидером его, несомненно, является Сбербанк.
В пятерку самых больших банков России также входят:
- банк ВТБ;
- Газпромбанк;
- Россельхозбанк;
- национальный клиринговый центр.
Самые большие банки России по активам
Для большинства вкладчиков наиболее интересна верхняя часть рэнкинга, где присутствуют самые большие банки России.
Все, кто хотят размер активов других, более мелких банков, всегда могут найти эту информацию на официальном сайте Центрального банка России .
На этой же странице представлен топ-50 самых больших банков России.
Топ 50 банков России по активам
№ | Наименование банка | Активы, млн. руб. |
1 | ПАО Сбербанк | 23 939 066,3 |
2 | Банк ВТБ (ПАО) | 12 108 450,1 |
3 | Банк ГПБ (АО) | 6 167 469,2 |
4 | АО «Россельхозбанк» | 3 247 796,0 |
5 | НКО НКЦ (АО) | 2 961 714,9 |
6 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 2 633 409,2 |
7 | ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» | 1 860 022,4 |
8 | ПАО Банк ФК Открытие | 1 562 659,7 |
9 | АО ЮниКредит Банк | 1 225 787,4 |
10 | ПАО «Промсвязьбанк» | 1 166 392,0 |
11 | АО «АБ «РОССИЯ» | 964 592,5 |
12 | АО «Райффайзенбанк» | 932 039,0 |
13 | ПАО РОСБАНК | 924 048,0 |
14 | ПАО «БИНБАНК» | 892 404,7 |
15 | ПАО «Совкомбанк» | 677 925,7 |
16 | АО «БМ-Банк» | 674 118,1 |
17 | ПАО «Банк «Санкт-Петербург» | 622 711,5 |
18 | АО КБ «Ситибанк» | 555 415,1 |
19 | ПАО МОСОБЛБАНК | 537 270,9 |
20 | Банк «ВБРР» (АО) | 521 494,5 |
21 | ПАО «БАНК УРАЛСИБ» | 505 281,5 |
22 | ПАО «АК БАРС» БАНК | 470 460,2 |
23 | Банк «ТРАСТ» (ПАО) | 437 014,6 |
24 | АО «РОСТ БАНК» | 435 849,2 |
25 | АО «Банк Русский Стандарт» | 384 547,6 |
26 | АО «СМП Банк» | 357 395,5 |
27 | АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) | 348 689,5 |
28 | АО АКБ «НОВИКОМБАНК» | 335 004,4 |
29 | ПАО КБ «УБРиР» | 301 687,1 |
30 | АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (АО) | 297 243,9 |
31 | АО «Тинькофф Банк» | 294 277,0 |
32 | ПАО «Почта Банк» | 294 207,6 |
33 | ПАО «МИнБанк» | 292 062,7 |
34 | ПАО АКБ «Связь-Банк» | 281 597,4 |
35 | ПАО КБ «Восточный» | 268 656,0 |
36 | ООО «ХКФ Банк» | 261 225,2 |
37 | АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) | 256 974,3 |
38 | Банк «Возрождение» (ПАО) | 242 740,8 |
39 | АО БАНК «СНГБ» | 237 448,3 |
40 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 221 305,9 |
41 | АКБ «РосЕвроБанк» (АО) | 190 873,6 |
42 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 186 636,8 |
43 | ПАО «МТС-Банк» | 184 259,1 |
44 | АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» | 183 280,8 |
45 | ТКБ БАНК ПАО | 182 856,3 |
46 | АО «КБ ДельтаКредит» | 171 479,8 |
47 | АО «Нордеа Банк» | 164 054,0 |
48 | ПАО «РГС Банк» | 160 155,8 |
49 | РНКБ Банк (ПАО) | 144 186,9 |
50 | АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) | 142 231,3 |
Рейтинг крупнейших банков России
Банк России ежемесячно составляет список крупнейших банков России, в который относятся банки с учётом выполнения ими основных показателей деятельности.
Это стоит учитывать, выбирая банк для обслуживания! Что даёт клиентам сотрудничество с крупнейшими банками?
В первую очередь – их надёжность, обеспечивающая сохранность средств во вкладах и на счетах клиентов.
Крупные банки представляют клиентам больший перечень услуг и продуктов (как кредитных, так и депозитных).
Кроме того, крупнейшие банки, как правило, имеют наиболее разветвлённую сеть отделений, что удобно для работы клиентов со своими партнёрами.
Список 30 крупнейших банков России
В список 30 крупнейших банков России, которые показывают стабильную финансовую устойчивость, Банк России отнёс следующие банки:
1. | ПАО “АК БАРС” БАНК | Республика Татарстан | 2590 |
2. | АО “АЛЬФА – БАНК” | г. Москва | 1326 |
3. | АО “Банк Русский Стандарт” | г. Москва | 2289 |
4. | ПАО “Банк “Санкт – Петербург” | г. Санкт – Петербург | 436 |
5. | ПАО “БАНК УРАЛСИБ” | г.Москва | 30 |
6. | ПАО “БИНБАНК” | г. Москва | 2562 |
7. | Банк “ВБРР” (АО) | г.Москва | 3287 |
8. | Банк “Возрождение” (ПАО) | г. Москва | 1439 |
9. | ПАО КБ “Восточный” | Амурская область | 1460 |
10. | Банк ВТБ (ПАО) | г. Санкт – Петербург | 1000 |
11. | Банк ГПБ (АО) | г. Москва | 354 |
12. | ПАО “МИнБанк” | г. Москва | 912 |
13. | ОАО “Московский Кредитный Банк” | г. Москва | 1978 |
14. | ПАО “Почта Банк” | г.Москва | 650 |
15. | ПАО “Промсвязьбанк” | г. Москва | 3251 |
16. | АО “Райффайзенбанк” | г. Москва | 3292 |
17. | ПАО РОСБАНК | г. Москва | 2272 |
18. | АО “Россельхозбанк” | г. Москва | 3349 |
19. | АКБ “Российский капитал” (ПАО) | г.Москва | 2312 |
20. | ОАО “АБ “РОССИЯ” | г. Санкт – Петербург | 328 |
21. | ПАО Сбербанк | г. Москва | 1481 |
22. | ПАО АКБ “Связь – Банк” | г. Москва | 1470 |
23. | АО КБ “Ситибанк” | г. Москва | 2557 |
24. | АО “СМП Банк” | г. Москва | 3368 |
25. | ПАО “Совкомбанк” | Костромская область | 963 |
26. | АО “Тинькофф Банк” | г.Москва | 2673 |
27. | ПАО КБ “УБРиР” | Свердловская область | 429 |
28. | ПАО Банк “ФК Открытие” | г. Москва | 2209 |
29. | ООО “ХКФ Банк” | г. Москва | 316 |
30. | АО ЮниКредит Банк | г. Москва | 1 |
Список крупнейших банков России обновился на 10% (3 банка). Из состава крупнейших банков России выбыли следующие банки:
- АО “БМ-Банк” (г.Москва, 2748);
- ВТБ 24 (ПАО) (г. Москва, 1623-слияние с ВТБ);
- ПАО Банк ЗЕНИТ (г.Москва, 3255).
- АО “Почта Банк” (г.Москва, 650);
- АКБ “Российский капитал” (ПАО) (г.Москва, 2312);
- АО “Тинькофф Банк” (г.Москва, 2673).
Список крупнейших банков России против списка на начало текущего года – не изменился.
50 самых популярных банков России
Рейтинг самых популярных банков России составляет компания «Медиалогия».
Основой для построения рейтинга стал так называемый МедиаИндекс – особый показатель, характеризующий популярность банков России в СМИ.
Лидерами рейтинга самых популярных банков России по качественному показателю МедиаИндекс стали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк
В пятерку рейтинга вошли также ВЭБ и Промсвязьбанк.
Представляем самые популярные банки России на сегодня — медиарейтинг российских банков:
№ | Банк | МедиаИндекс |
1 | Сбербанк России | 163 859,9 |
2 | ВТБ | 101 087,4 |
3 | Альфа-Банк | 34 439,3 |
4 | ВЭБ | 29 970,9 |
5 | Промсвязьбанк | 25 204,9 |
6 | Банк «ФК Открытие» | 21 930,6 |
7 | Газпромбанк | 20 647,9 |
8 | Бинбанк | 19 776,3 |
9 | Райффайзенбанк | 19 168,3 |
10 | Россельхозбанк | 18 516,6 |
11 | Росбанк | 15 121,6 |
12 | Совкомбанк | 12 646,1 |
13 | Тинькофф Банк | 11 209,1 |
14 | Банк Уралсиб | 10 028,2 |
15 | Почта Банк | 9 076,3 |
16 | Банк «Возрождение» | 8 858,2 |
17 | ЮниКредит Банк | 8 062,2 |
18 | Московский кредитный банк | 6 994,2 |
19 | РосЕвроБанк | 6 728,7 |
20 | Банк «Зенит» | 6 676,6 |
21 | Банк «Российский капитал» | 6 293,4 |
22 | Citi | 5 868,8 |
23 | Банк «Ак Барс» | 5 782,9 |
24 | Банк «Глобэкс» | 5 650,7 |
25 | Абсолют Банк | 5 016,6 |
26 | Банк «Санкт-Петербург» | 5 014,5 |
27 | Банк «Траст» | 4 570,4 |
28 | Нордеа Банк | 4 321,9 |
29 | Связь-Банк | 4 291,7 |
30 | Алмазэргиэнбанк | 4 291,4 |
31 | МСП Банк | 3 962,2 |
32 | Запсибкомбанк | 3 819,5 |
33 | Восточный банк | 3 778,5 |
34 | РОСТ Банк | 3 616,9 |
35 | АБ «Россия» | 3 463,6 |
36 | ХКФ Банк | 3 410,1 |
37 | Российский национальный коммерческий банк | 3 123,5 |
38 | ИБ «Ренессанс Капитал» | 3 033,3 |
39 | Банк Русский Стандарт | 2 667,5 |
40 | Уральский банк реконструкции и развития | 2 624,7 |
41 | Новикомбанк | 2 425,8 |
42 | Всероссийский банк развития регионов | 2 387,9 |
43 | СМП Банк | 2 372,0 |
44 | Банк Интеза | 2 283,8 |
45 | БМ-Банк | 2 211,6 |
46 | МТС Банк | 2 207,5 |
47 | ОТП банк | 2 157,1 |
48 | РГС Банк | 1 972,3 |
49 | Банк «ДельтаКредит» | 1 952,3 |
50 | Банк «Центр-инвест» | 1 940,2 |
13 Банк ДОМ.РФ
На тринадцатой позиции располагается Банк ДОМ.РФ. Организация существует более 24 лет, по России открыто более 30 офисов, которые работают как с физическими, так и с юридическими лицами. Учреждение оказывает широкий спектр финансовых услуг. На текущий момент клиентам доступно порядка 12 программ по вкладам, банк проводит обмен валют, переводы, расчетно-кассовое обслуживание индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, занимается выпуском карт, в частности кредитных, дебетовых и мультивалютных.
Однако основная деятельность компании связана с ипотечным кредитованием физических лиц и кредитованием застройщиков. С 2018 года он является уполномоченным банком в сфере строительства жилой недвижимости. По числу застройщиков-партнеров ДОМ.РФ занимает лидирующие позиции. Частным лицам предлагается более 10 программ ипотечного кредитования, среди которых представлено льготное кредитование, специальные программы на покупку настроек, строительства частного дома и другие, также доступна возможность рефинансирования.
Учреждение также консультирует о покупках недвижимости, предоставляет услуги по страхованию, дает юридические консультации. Размер собственного капитала составляет более 80 млрд рублей.
ТОП-10 по показателю чистой прибыли
Первичный рейтинг банков по надежности составляет Центробанк РФ. Опубликованный им список носит основополагающий характер. При этом в ходе оценки учитывают способность банка исполнять все взятые на себя обязательства перед собственными клиентами: частными лицами и компаниями.
Банк России проводит единую государственную денежно-кредитную политику. Оценка, выставленная этим учреждением, считается в финансовой сфере основополагающей. При этом Центробанк анализирует данные не только по банкам, но и по страховым компаниям, МФО и НПФ. За основу берут показатели текущей отчетности, сравнивают их с предыдущими и оценивают результат общей работы подотчетной организации.
В таблице приведен ТОП-10 банков России по показателю чистой прибыли в тысячах рублей:
Место | Наименование | 09.2019 | 09.2018 | Показатель в % |
1 | Сбербанк | 593 228 359 | 540 672 681 | +9,72% |
2 | ВТБ | 126 535 756 | 100 687 591 | +25,67% |
3 | Альфа-банк | 61 528 279 | 86 992 856 | -29,27% |
4 | Газпромбанк | 50 715 702 | 24 453 563 | +107,40% |
5 | МКБ | 37 154 406 | 912 475 | +3 971,83% |
6 | Открытие | 30 368 951 | -547 546 | — |
7 | Райффайзенбанк | 29 474 480 | 13 169 811 | +123,80% |
8 | Тинькофф банк | 19 293 699 | 11 146 670 | +73,09% |
9 | Совкомбанк | 17 664 234 | 13 541 696 | +30,44% |
10 | Ситибанк | 15 373 857 | 9 603 470 | +60,09% |
Банк ФК Открытие и Московский Кредитный банк показали одни из самых стремительных показателей роста чистой прибыли. Банк Открытие вышел из убытков на 6-ю позицию ТОП-10. Альфа-банк хоть и показал снижение прибыли и отрицательную динамику в отчетном периоде, уверенно занимает третью строку по России.
Рейтинг российских банков по надежности вкладов
Сбер России, которому доверяет свои вклады каждый второй вкладчик страны, традиционно возглавляет рейтинг надежности банков по данным Центробанка.
Собственный капитал учреждения превышает 3,3 трлн. руб., что является абсолютным рекордом среди всех банков страны. По размеру сети отделений и банкоматов Сбербанк, также является самым крупным финансовым учреждением страны.
Стоит отметить, что Сбербанк уже много лет занимает первые позиции по кредитам и депозитам для физических лиц, является крупнейшим эквайером карт, активно развивает кредитные карты.
2/3 взрослого населения страны уже доверило выплату своей пенсии этому банку. Для них в Сбербанке действуют особо хорошие условия, бонусы и кредитные линии и прочие банковские продукты.
В своей деятельности Сбербанк делает упор на развитие дистанционных услуг. Система Сбербанк Онлайн, по мнению многих экспертов, сегодня является одной из лучших. Воспользовавшись этим сервисом, клиенты банка в своем кабинете, вход в который можно осуществить, находясь в домашних условиях, легко могут открыть депозит, перевести деньги, оплатить коммунальные услуги и даже оформить кредит.
Кроме Сбербанка, в первых рядах рейтинга банков ТОП 100 по надежности, по мнению Центробанка, входит еще ряд государственных банков – ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк и (в ТОП 10 банков по надежности занимающих 2,3,5 место соответственно).
Доверие населения к банкам, где акционером является государство, позволяют им стабильно занимать самые высокие позиции во всех рейтингах.
Говоря о группе ВТБ нельзя не сказать об успехах банка в розничном бизнесе, который сегодня активно развивается.
Среди драйверов, особенно запомнившихся населению, можно назвать бонусную программу «Коллекция и мультикарты».
С 1 января 2018 года произошло присоединение ВТБ24 к ВТБ, что автоматически вывело объединенный банк на еще более высокие позиции во всех рейтингах.
Из частных банков в ТОП-10 системно значимых банков включены:
- Альфа-Банк (6 место в рейтинге с собственным капиталом в размере более 3,1 млрд. руб.) — крупнейший частный банк в РФ, является ядром международной бизнес-группы Альфа. Среди частных банков России, по оценкам зарубежных агентств, Альфа-Банк является самым надежным;
- Московский кредитный банк (7 место, собственный капитал более 2 млрд. руб.) – работает на рынке более 25 лет. Стоит отметить, что из всего списка ТОП-10, это единственное учреждение, деятельность которого сосредоточена в самом центре страны – в Москве и Московской области);
- ФК «Открытие» (8 место, размер капитала превышает 2,7 млрд. руб.) – традиционно входит в ТОП-10 крупнейших банков РФ по размеру активов. Несмотря на возможную санацию, закрывать этот банк регулятор не планирует – на данный момент ЦБ РФ предпринял все необходимые шаги, чтобы обеспечить его дальнейшее развитие;
- Промсвязьбанк (9 место, капитал более 1,4 млрд. руб. Напомним, Промсвязьбанк входит в тройку лидеров крупнейших российских частных банков. С 15 декабря ЦБ ввел временную администрацию и объявил о санации банка.
- Юникредит банк замыкает десятку с капиталом 1,9 млрд. руб. — является членом международной финансовой группы UniCredit. Первый в списке банк с иностранным капиталом.
В целом, если посмотреть на рейтинг банков ТОП-100 по надежности, наиболее системно значимыми, по мнению Центробанка, по-прежнему являются банки с государственной долей собственности — Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, ЗАО Национальный клиринговый центр.
Стоит отметить, что ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр», акционерами которого являются через ПАО «Московская биржа», ЦБ РФ, Сбербанк России, Внешэкономбанк, ЕБРР и РФПИ Управление инвестициями -6, в соответствии с последними изменениями законодательства РФ, с ноября 2017 года ведет свою деятельность в форме НКО.
Еще один момент, на который стоит обратить внимание – это зависимость банка от размера его сети. Согласно списку ЦБ РФ банки, с большой сетью, автоматически поднимаются в рейтинге, и, напротив, малые банки, представленные не так широко, понижаются в рейтинге.
Объясняется это достаточно просто – в случае краха банка с крупной сетью влияние на экономику страны, в целом, будет, конечно, больше.
Банки с иностранным капиталом (Юникредит, Росбанк) в рейтинге ТОП-100 надежности уступают госбанкам.
Насколько это верно, исходя из того, что за их плечами стоят организации международного уровня, активы которых превышают в разы собственный капитал банков ТОП-10 рейтинга, и их партнеры, сложно судить. В случае, по-видимому, решение о надежности размещения вклада нужно принимать с учетом данного факта.
Финансовые показатели банков
- Активы-нетто
- Собственный капитал
- Кредитный портфель
- Привлеченные средства физических лиц
Кредитные рейтинги МФО
- Эксперт РА
- Национальное Рейтинговое Агентство
- История присвоения
- Рейтинговые агентства
Рейтинг банков России по размеру собственного капитала
Индивидуальную деятельность банки обеспечивают благодаря активам, которые могут быть представлены денежным и материальными ресурсами.
Активы могут быть как собственными, так и привлечёнными. Они необходимы для сохранения ликвидности банковского учреждения и наращивания прибыли.
Список банков России по рейтингу собственного капитала:
- Сбербанк – 3,326 трлн. руб;
- ВТБ 1,043 – трлн. руб;
- Газпромбанк – 641,9 млрд. руб;
- Россельхозбанк 389, 6 млрд. руб;
- Альфа-банк – 350,4 млрд. руб;
В лидирующую пятёрку рейтингов входят одни и те же крупнейшие банки России, которые по всем основным критериям способны удовлетворять требования вкладчиков.
8 China Construction Bank
На восьмом месте находится один из самых крупных банков Китая и наиболее влиятельных в мире, созданный в далеком 1954 году. Отделения China Construction Bank находятся и за пределами Поднебесной, в частности в Японии, Америке, Великобритании, Германии, ряде других стран, в т.ч. и в России.
В нашей стране филиал компании был открыт только в 2013 году, находится он в Москве. Несмотря на то, что организация является участником системы страхования вкладов, денежные средства физических лиц она практически не привлекает. Основной вектор развития направлен на формирование российско-китайских торгово-экономических отношений. Поэтому приоритетными клиентами банка являются китайские компании, которые развивают свой бизнес в России. Для них учреждение выдает кредиты, банковские гарантии, проводит операции на валютном рынке, оказывает услуги расчетно-кассового обслуживания.
Физическим лицам банк предлагает открытие вкладов и проведение расчетно-кассовых операций. Размер активов на текущий момент составляет более 23 млрд рублей, а собственный капитал – более 6 млрд рублей.
Рейтинг банков для юридических лиц
Для юридических же лиц значение имеют иные показатели в отличии от банков для физических лиц. Решающее значение имеет тариф на РКО. На сегодня банки предлагают различные условия: от 0 до 5990 рублей стоимость открытия. Ежемесячное обслуживание также может быть как бесплатным, так и составлять 20000 рублей. Также имеет значение процент при выдаче наличных. Он может быть либо нулевым, либо до определенного процента от суммы.
Лидирующие позиции занимают следующие банки:
- Уральский Банк с пакетом Промо. Стоимость обслуживания и открытия равна нулю.
- ВТБ с пакетом «На старте». Стоимость обслуживания и открытия также равны нулю.
- Совкомбанк с пакетом Старт. Плата за открытие и обслуживание не взымается.
- МТС Банк с пакетом Проще Простого. Оплата за открытие и обслуживание отсутствует.
- Уралсиб с пакетом Бизнес-старт. Отплата за обслуживание и открытие не взымается.
- Локо-Банк с пакетом Свой бизнес. Также бесплатное обслуживание и открытие.
- Делобанк с пакетом Выгодный старт. Обслуживание и открытие бесплатно.
- Точка с пакетом Необходимый минимум. Обслуживание 0 рублей.
- Сфера с пакетом S и бесплатным обслуживанием.
- Банк Зенит с пакетом ОДИН ЗА ВСЕ и бесплатным обслуживанием.
Рейтинги надежности банков (2)
- Активность счетов нерезидентов
- Активность счетов нерезидентов (новые лидеры)
- Активность лоро-счетов
- Активность лоро-счетов (новые лидеры)
- Доля кредитного портфеля
- Доля кредитного портфеля (новые лидеры)
- Просрочка по кредитам
- Просрочка по кредитам (рост)
- Резервы по кредитам
- Резервы по кредитам (рост)
- Индикатор движения и изменения уставного капитала
- Индикатор движения и изменения уставного капитала — сокращение
- Помощь акционеров
- Доля активов в виде кассовых остатков
- Доля активов в виде кассовых остатков (среди банков)
Рейтинг банков по тарифам на эквайринг
В данном рейтинге также представлены банки, сотрудничество с которыми будет выгодно как ИП, так и ООО. Все перечисленные организации являются участниками госпрограммы и имеют гарантию страхования. Первые позиции заняли банк с наименьшими рифами на все виды эквайринга.
В рейтинг вошли банки с указанием процента эквайринга по типам.
Наименование банка | Торговый | Интернет | Мобильный |
Точка | 1,3 | 2,8 | 2,7 |
Росбанк | 1,8 | 2,1 | – |
Сбербанк | 1,6 | 1,8 | 2,5 |
Модульбанк | 1,5 | 2,2 | 1,5 |
Тинькофф | 1,7 | 2,19 | – |
МТС Банк | 1,69 | 1,99 | – |
Банк Санкт-Петербург | 1,8 | 1,8 | – |
Веста банк | 1,5 | – | 2,75 |
Локо Банк | 1,35 | 3,5 | – |
ПСБ | 1,59 | 2,4 | – |
Народный рейтинг банков по отзывам
Данный рейтинг сложно брать за расчетную точку, так как отзывы собираются отдельными сервисами, соответственно, результаты тоже будут сильно разниться. В целом рейтинг составляется на основе отзывов клиентов, оценивших уровень оказания услуг в том или иной отделении банка.
При расчете баллов учитывается количество положительных и отрицательных отзывы, их отношение к объему розничного бизнеса. Делается это для того, чтобы оценить как крупные банки, так и мелкие организации.
Для сравнения можно рассмотреть два рейтинга банков, составленных на основании отзывов пользователей:
- Локо-Банк.
- Тинькофф Банк.
- Уральск Банк реконструкции и развития.
- Промсвязьбанк.
- Ренессанс Кредит.
- Московский Кредитный банк.
- Банк «Санкт-Петербург».
И второй вариант:
- Банк Уралсиб.
- Совкомбанк.
- Сетелем Банк.
- Тинькофф банк.
- Банк Точка.
- Банк «Санкт-Петербург».
- Абсолют Банк.
Как видите, результаты опроса разные, поэтому для получения достоверных данных придется оценить не один рейтинг.
7 СЭБ Банк
АО СЭБ Банк представляет в России скандинавскую банковскую группу Skandіnavіska Enskіlda Banken, в рейтинге занимает седьмую позицию. Головной офис организации находится в Санкт-Петербурге и представительство в Москве. На рынке финансовых услуг работает с 1995 года.
Учреждение оказывает банковские услуги корпоративным клиентам, компаниям и частным лицам. Спектр услуг для корпоративных клиентов включает консультирование и анализ потребностей, инвестиции, финансирование, управление рисками.
Решения по размещению денежных средств включают краткосрочные депозиты и депозиты Овернайт. Банк предлагает четыре программы по потребительским кредитам, две по ипотечным.
Величина активов банка оценивается как небольшая, составляет на сегодняшний день 53,6 млрд. рублей, собственный капитал 5,3 млрд. рублей. Вклады физических лиц не представляют существенную долю активов, эту роль выполняют привлеченные средства предприятий и организаций. В количественном отношении они составляют более 46 млрд. рублей.
По итогам предшествующего года организация стабильно демонстрирует высокий процент чистой прибыли.
Рейтинг банков для малого бизнеса
При выборе банка для малого бизнеса важны такие показатели, как надёжность, возможность открытия счета, наличие валютных счетов, эквайринга, простота ведения бухгалтерии, наличие зарплатного проекта, возможность проверки контрагента и наличие приложений в онлайн-режиме.
По тарифам следует сразу оценить стоимость открытия и обслуживания расчетного счета, пользования интернет-банком, переводов между лицами, комиссии за внесение и обналичивание, стоимость внешних платежей и начисления заработной платы. Не последнее значение имеют отзывы пользователей. По их результатам составлен следующий рейтинг:
- Сбербанк. Предлагает несколько выгодных тарифов, круглосуточную помощь, приемлемая сумма за обслуживание.
- Райффайзенбанк. Надежный, большие возможности, два базовых тарифа.
- Альфа-Банк также надёжный, более пяти тарифов на любые требования.
- Точка. Предлагает три выгодных тарифа.
- Тинькофф также имеет три тарифа для бизнеса.
- Открыто. Не уступает по надёжности. Предлагает пять тарифов.
- локо Банк. Три популярных тарифа для бизнесменов.
- Модуль банк. Предлагает три выгодных тарифа.
- ВТБ. Предлагает два тарифа, но с очень выгодными цифрами.
- Сфера. Также предлагает три тарифа.
Критерии для составления рейтинга банков
Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:
- активов;
- вкладов;
- кредитов;
- всех капиталов.
Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.
При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.
Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.
Рейтинг банков по надежности
Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет
соответствие учреждений определенным показателям.
Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.
Рэнкинг крупнейших банков РФ по данным Центробанка
В этой таблице приведен ТОП-10 банков России по показателю активов нетто в тысячах рублей. Список лидирующих компаний выглядит по-другому, чем в предыдущей таблице:
Место | Наименование | 09.2019 | 09.2018 | Показатель в % |
1 | Сбербанк | 29 159 254 509 | 26 294 513 458 | +10,89% |
2 | ВТБ | 14 912 469 140 | 12 921 525 439 | +15,41% |
3 | Газпромбанк | 6 283 513 740 | 6 043 157 034 | +3,98% |
4 | Альфа-банк | 3 552 802 408 | 3 196 582 199 | +11,14% |
5 | Россельхозбанк | 3 373 482 887 | 3 285 837 032 | +2,67% |
6 | Национальный клиринговый центр | 3 353 360 321 | 3 221 880 522 | +4,08% |
7 | Открытие | 2 359 378 518 | 1 792 083 337 | +31,66% |
8 | МКБ | 2 287 455 299 | 2 044 113 558 | +11,90% |
9 | ЮниКредит Банк | 1 393 214 334 | 1 366 033 514 | +1,99% |
10 | Национальный банк Траст | 1 320 943 447 | 1 409 104 414 | -6,26% |
Национальный банк Траст показал отрицательную динамику, но это не помешало ему замкнуть десятку российских лидеров. Самый большой прирост у Банка ФК Открытие. В данном случае произошло слияние капитала 1 января 2019 года с Бинбанком, которое привело к резкому увеличению активов.
Рейтинг банков России на сегодняшний день
Для полноценного качественного обслуживания и надёжного сбережения своих вкладов физическим и юридическим лицам лучше всего выбирать крупнейшие банки Российской Федерации.
В меньших по размерам организациях лучше всего открывать дублирующие счета или размещать разовые вклады.
Чтобы выбрать подходящее учреждение для размещения своих средств, стоит изучить рейтинг крупнейших банков России.
Расположение представлено начиная с 10 по 1 место:
- Московский Кредитный Банк с суммой активов 1,29 трлн. руб.;
- Промсвязьбанк, размер активов – 1,3 трлн. руб.;
- Клиринговый Центр является дочерним предприятием Московской Биржи, в распоряжении 2,259 трлн. руб.;
- -Банк – среди частных финансовых учреждений ему принадлежит вторая строчка по всей России, сумма средств – 2,35 трлн. руб.;
- Финансовая Корпорация Открытие – самый большой частный банк по стране, объём активов – 2,78 трлн. руб.;
- Россельхозбанк – это единственное в списке полностью государственное учреждение, все акции которого принадлежат правительству РФ, активы – 2,9 трлн. руб.;
- ВТБ 24 – относится к группе ВТБ банков, имеет объём активов в распоряжении 3,19 трлн. руб.;
- Газпромбанк – активы 5,23 трлн. руб. Основные держатели акций банка – Газпром и ПФ негосударственного значения Газфонд.
- ВТБ Банк Москвы (Санкт-Петербург). Размер его активов составляет 9,443 трлн. руб. Дата образования банка – 2016 год, появился в результате слияния Банка Москвы с группой ВТБ. Создан как филиал для работы с физлицами и малым бизнесом;
- Сбербанк России – отличается недостижимо высоким размером активов в сравнении с остальными – 23,7 трлн. руб. Центробанк России на 50% контролирует деятельность Сбербанка, такая же часть уставного капитала и 1 голосующая акция принадлежат ему.
Рейтинг банков для ИП
Здесь также предъявляются определенные требования к банку. Открыть счет можно практически в любом отделении, независимо от места регистрации или проживания. К банку предъявляются следующие требования: доступные цены на открытие и ведение счетов, низкие комиссии за обналичивание, наличие интернет-банка, СМС оповещения, наличие мобильного приложения.
Для заключения договора достаточно предоставить паспорт, выписку из ЕГРИП и ИНН предпринимателя. В качестве лучших вариантов банков для индивидуального предпринимателя можно выделить следующие:
- Точка с пакетом Необходимый минимум.
- МудольБанк с пакетом Оптимальный.
- ПСБ с пакетом Бизнес Старт.
- Сбербанк с пакетом Лёгкий старт.
- МТС Банк с пакетом Проще Простого.
- Открытие с пакетом Первый шаг.
- Локо-Банк с пакетом Свой бизнес.
- Совкомбанк с пакетом Комфорт.
- Тинькофф с пакетом Простой.
- Веста Банк с пакетом Стартап.
Рейтинг банков России по вкладам и процентным ставкам
Некоторая часть всех банков страны предлагает стандартные условия для всех категорий граждан.
Другая же часть финансовых учреждений предлагает специальные условия для корпоративных клиентов, бюджетников, пенсионеров и прочих слоёв населения.
В одном и том же банке могут предлагаться различные условия, которые зависят от размера ставки, сроков размещения определённой суммы.
Те крупнейшие учреждения, которые вошли в финансовый рейтинг банков России, предлагают клиентам условия с невысокими процентами.
Остальные более мелкие организации для расширения клиентской базы создают выгодные и удобные продукты для населения.
По объёму депозитов, которые население РФ решило разместить в отечественных банках, составлен рейтинг (трлн. руб):
- Сбер России (8,857);
- ВТБ24 (1,65);
- Россельхозбанк (0,59);
- Газпромбанк (0,53);
- Бинбанк (0,049).
Огромное значение имеет ставка рефинансирования, которая устанавливается Центробанком. От её величины зависят вклады граждан, а банкиры берут её за основу.
Любое финансовое учреждение, которое решается выставить запредельно высокий процент, обязуется выплачивать весьма невыгодный налог. Поэтому такие явления на финансовом рынке редкость.
Клиенты банков, которые приняли решение сделать вклад под большой процент, тоже обязуются выплатить налог из-за высокой рискованности операций.
Эти операции выносятся отдельным пунктом в политике банков. Для увеличения процентной ставки есть несколько современных путей, например, создать вклад на сайте учреждения, выбрать депозит с капитализацией.
- https://foreignbanks.ru/rf.html
- https://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka.html
- https://SpasiboVsem.ru/ratings/interesnoe/12-samyh-nadezhnyh-bankov-rossii-svezhij-rejting-2020/
- https://brobank.ru/banki/rating/
- https://www.bankodrom.ru/rejting-bankov-po-nadezhnosti/pribylnost/
- https://rejting-bankov-2020.ru/
- https://bankiros.ru/bank/rating